La Corte Suprema de Justicia de Estados Unidos considerará si los dueños de vivienda que caen en bancarrota pueden invalidar una segunda hipoteca cuando el valor de su casa llega a ser menos que la primera hipoteca.
El caso se deriva de dos apelaciones del Bank of America que alega que no se puede eliminar la segunda hipoteca aunque no se pueda pagar la primera.
Anteriormente una corte inferior de bancarrotas en Florida falló a favor de los dueños de viviendas e invalidó las segundas hipotecas que tenían con el Bank of America. Ese fallo fue confirmado hace dos años por una Corte de Apelaciones de segunda instancia en Atlanta, pero el banco dice que la decisión contraviene otras apelaciones y el precedente jurídico sentado por la Corte Suprema.
En juego están los casos de cientos de dueños de vivienda que anularon sus segundas hipotecas en base a la resolución de la Corte de Apelaciones.
La crisis inmobiliaria puso sobre el tapete las prácticas de bancos de promover y otorgar hipotecas imposibles de pagar, y sobre esas otorgar segundas hipotecas o préstamos en base al aumento de precio que suponían había sucedido solo en base al paso del tiempo y a la inflación.
Al estallar la burbuja inmobiliaria los precios de las viviendas se vinieron abajo, a sus niveles reales, y muchos deudores se quedaron sin empleo y no pudieron seguir pagando sus hipotecas.